Zeit für den Kassasturz
Was muss ich für den Kassasturz tun?
Fortschritt beginnt mit dem ersten Schritt – und der führt uns immer von da, wo wir gerade stehen.
Um sinnvolle Entscheidungen für die Zukunft zu treffen, müssen wir zuerst unseren aktuellen finanziellen Ist-Zustand kennen.
Ein Kassasturz gibt Ihnen genau diesen Überblick. Er zeigt Ihnen, wie viel Vermögen Sie tatsächlich haben, wie es verteilt ist und wo eventuell noch Potenziale oder Risiken liegen. Mit diesem Wissen können Sie klare Entscheidungen für Ihre nächsten Schritte treffen.
So führen Sie Ihren persönlichen Kassasturz durch
Der Kassasturz ist einfacher, als viele denken. Sie brauchen nur etwas Zeit, Ihre Unterlagen – und diese Anleitung.
Schritt 1: Alle Vermögenswerte sammeln
Schreiben Sie alles auf, was Ihnen gehört. Das können sein:
Geld & Konten: Girokonten, Sparbücher, Bargeld
Anlagen: Aktien, Fonds, Anleihen, Kryptowährungen
Sachwerte: Immobilien, Fahrzeuge, wertvolle Sammlungen
Versicherungen: Lebensversicherungen, fondsgebundene Polizzen
Sonstige Werte: alles, was für Ihr Vermögen relevant ist
Schritt 2: Verbindlichkeiten erfassen
Ebenso wichtig wie Ihr Vermögen sind Ihre Schulden und Verpflichtungen.
Notieren Sie:
offene Kredite
Leasingverträge
laufende Unterhaltszahlungen
andere finanzielle Verpflichtungen
Schritt 3: Werte und Laufzeiten prüfen
Bewerten Sie anschließend jeden Posten:
Wert: Wie viel ist er heute tatsächlich wert?
Laufzeit: Ist das Geld kurzfristig verfügbar oder langfristig gebunden?
Erträge: Wie entwickeln sich diese Werte in der Zukunft?
Schritt 4: Überblick gewinnen
Jetzt haben Sie die Grundlage, um Ihr Vermögen und Ihre Verpflichtungen gegenüberzustellen.
Wie hoch ist Ihr frei verfügbares Vermögen?
Wie hoch sind Ihre monatlichen Belastungen?
Welche Potenziale erkennen Sie?
Hier beginnt der spannende Teil: Sie wissen nun genau, wo Sie stehen.
Ihre Vorteile durch den Kassasturz
Klarheit über Ihre aktuelle Finanzsituation
Bessere Entscheidungsgrundlage für Sparen, Investieren und Absichern
Identifizierung von Potenzialen und Optimierungsmöglichkeiten
Sicherheit bei der Planung Ihrer nächsten Schritte
Holen Sie sich Unterstützung
Ein Kassasturz kann völlig eigenständig durchgeführt werden – aber gemeinsam geht es oft leichter und effizienter.
Wir bieten Ihnen:
- eine kostenlose Kassasturz-Checkliste
- einen Polizzen-Check für Ihre Versicherungen
- einen Financial-Health-Check für Ihre Finanzen
- ein persönliches Gespräch, um Ihre Situation durchzusprechen und Chancen aufzuzeigen
Und das Beste daran? Du musst diesen Weg nicht alleine gehen.
Schreib mir einfach eine E-Mail an martin@schmid.at oder ruf mich direkt an unter +43 664 26 25 758.
Gemeinsam schaffen wir eine solide Basis für deinen finanziellen Wohlstand.
Du bist mit deinem Kassasturz fertig oder möchtest wissen wie es weitergeht? Lese doch weiter bei Schritt Nummer Zwei „Wünsch dir was!“